Зачем банку нужны мои данные?
В последнее время много говорится о внедрении принципа «Знай своего клиента!» в работу банков, а также о выполнении обязательств по должной предусмотрительности. Почему банки этим занимаются?
Чтобы бизнес был прозрачным и честным, мы должны максимально хорошо быть информированы о бизнесе наших клиентов. К этому нас обязывает в частности Закон о препятствовании отмыванию денег и многие другие регуляции. Наша задача – обеспечить, чтобы наша инфраструктура не использовалась лицами, которые могут иметь преступные намерения или могут причинить ущерб другим. Кроме того, максимально точная информация о деятельности клиента помогает нам защитить его самого. Имея детальную информацию, мы сможем обеспечить безопасность счетов, препятствовать деятельности мошенников, приостанавливать сомнительные сделки и таким образом защищать Вас от финансового ущерба.
В чём это выражается для клиентов Swedbank?
Для клиентов это означает, что банки собирают очень подробные и точные данные об их предпринимательской деятельности. Это относится и к самим предпринимателям – и Вы, и Ваши партнёры заинтересованы в том, чтобы знать, с кем Вы ведёте свой бизнес, знать, кто является собственниками и конечными выгодоприобретателями предприятий, с которыми Вы сотрудничаете. Финансовый мир большой, сложный и тесно переплетающийся по всему миру. С одной стороны, это открывает для нас всех различные возможности, с другой стороны, к сожалению, создаёт возможности для различных преступлений, с которыми страны и разные международные институции вместе ведут борьбу. Банки и предприниматели играют в этой борьбе важную роль.
Какие данные Swedbank запрашивает у своих бизнес-клиентов и зачем?
Мы запрашиваем регистрационные данные предприятия, информацию о налоговом резидентстве, реальных выгодоприобретателях и сфере деятельности. Мы также должны следить за тем, чтобы сделки клиента соответствовали сфере и масштабам его хозяйственной деятельности. В случае необходимости мы просим предоставить дополнительную информацию о сделках (например, информацию о происхождении активов). Для получения этой информации мы просим Вас заполнить анкету о хозяйственной деятельности, и время от времени просим проверить и при необходимости обновить указанные в ней данные. Если данные Вашего предприятия изменятся, при первой же возможности внесите соответствующие изменения в нашу базу данных самостоятельно. Тогда в случае необходимости мы всегда сможем быстро связаться с Вами, и информация о Вашей бизнес-деятельности, которой мы располагаем, будет актуальна.
Как мы обеспечиваем безопасность Ваших данных, и кто может их видеть?
Ценности Swedbank – это простота, открытость и забота. Эти ценности лежат в основе всей нашей работы. Мы с большой ответственностью относимся к хранению личных данных наших клиентов. Ваши данные в Swedbank надёжно защищены. Мы используем Ваши данные в предусмотренных законом случаях для того, чтобы лучше обслуживать клиентов. На Ваши данные распространяется банковская тайна. Банк может предоставлять такую информацию только самому клиенту или его представителю (за исключением случаев, предусмотренных законом о кредитных учреждениях, когда данные необходимо предоставлять правительственным учреждениям и чиновникам).
