Три хорошие новости для тех, кто копит на пенсию в Swedbank

В сентябре клиентов, копящих на пенсию в Swedbank, ожидают три важных изменения – понизятся платы, изменится инвестиционная стратегия и названия пенсионных фондов. Теперь обо всём подробнее.

В течение пяти последних лет плата за управление пенсионными фондами Swedbank постоянно снижалась. Активно управляемые фонды Swedbank по-прежнему – одни из самых выгодных в Эстонии. В этом году мы понижаем платы уже второй раз.

Если в прошлом году средневзвешенные платы за управление фондами II ступени Swedbank составляли 0,82%, то с сентября этот показатель снизится до 0,66%. Боле низкие платы означают, что в фонде будущего пенсионера остаётся больше денег.

Платы со 2 сентября

По-прежнему самым выгодным в Эстонии активно управляемым фондом является K1 (0,29%).
Плата за фонд K2 со сбалансированной стратегией снизится с 0,79% до 0,67%.
Плата за самый крупный фонд Эстонии K3 опустится с 0,83% до 0,67%.
Плата за фонд K4 с агрессивной стратегией с сентября также будет 0,67% (прежняя плата 0,83%).
Плата за Генерационный фонд K1990–1999 останется льготной (0,49%).

Расширятся инвестиционные возможности

Для тех же, кто копит уже долго, ещё важнее вытекающее из изменения в законе расширение инвестиционных возможностей. Это означает, что мы сможем инвестировать в акции более существенную долю активов фонда.

С сентября по всем обязательным пенсионным фондам изменятся допустимые пределы инвестирования в акции. Это позволит клиентам зарабатывать больше прибыли, поскольку, опираясь на исторический анализ финансовых рынков, можно сказать, что инвестиции с риском уровня акций в течение длительного периода предлагали лучшую доходность, чем другие инвестиционные возможности.

В соответствии с зменённым законом, до максимально разрешённых границ в акции смогут инвестировать пенсионные фонды Swedbank K90-99 и K4. Немного повысим мы максимально разрешённые инвестиции в акции и по другим обязательным фондам (K1: 0%>10%; K2: 25%>30%; K3: 50%>60%).  

При размещении накоплений на рынках акций следует учитывать, что это может сопровождаться серьёзными краткосрочными колебаниями сумм инвестиций. В связи с этим инвестиции с большой долей акций подходят, прежде всего, тем людям с длительным инвестиционным периодом. С возрастом упор следует делать на сохранение уже накопленного, поэтому долю акций целесообразно постепенно понижать.

Пенсионные фонды получат новые наименования

Для отражения доли акций в фондах, мы в сентябре изменим имена всех фондов II ступени. Номер в названии будет указывать на максимальную долю инвестиций в акции. Цифры в названии Генерационного фонда (K1990-1999) указывают, что этот фонд рекомендуется людям, чей год рождения относится к указанному периоду. Новые названия можно посмотреть здесь:

Нынешние названия Названия со 2 сентября
Пенсионный фонд Swedbank K1 Пенсионный фонд K10 (вместо прежних 0% фонд может инвестировать до 10% в акции)
Пенсионный фонд Swedbank K2 Пенсионный фонд Swedbank K30 (вместо прежних 25% фонд может увеличить долю акций до 30%)
Пенсионный фонд Swedbank K3 Пенсионный фонд Swedbank K60 (вместо прежних 50% фонд может увеличить долю акций до 60%)
Пенсионный фонд Swedbank K4 Пенсионный фонд Swedbank K100 (вместо прежних 75% фонд может увеличить долю акций до 100%)
Пенсионный фонд Swedbank K90-99 Пенсионный фонд Swedbank K1990-1999 индекс (вместо прежних 75% фонд может увеличить долю акций до 100%)

 

Знаете ли Вы, сколько Вы уже накопили на пенсию?

Результат может Вас приятно удивить. Посмотрите здесь

 

Управляющей компанией пенсионных фондов Swedbank является Swedbank Investeerimisfondid AS. Ознакомьтесь с основной информацией и проспектами фондов по адресу www.swedbank.ee. В случае необходимости проконсультируйтесь у специалиста.